在個(gè)人財(cái)富躍遷與企業(yè)全球化擴(kuò)張的背景下，如何實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)安全、跨境合規(guī)與家族有序傳承，已成為企業(yè)家必須提前規(guī)劃的戰(zhàn)略性課題。

全球監(jiān)管趨嚴(yán)、稅務(wù)透明度提升、家族結(jié)構(gòu)多樣化，使得“資產(chǎn)如何持有”、“如何傳給下一代”、“不同國家的稅負(fù)如何協(xié)調(diào)”等問題成為影響家族穩(wěn)健發(fā)展的核心變量。

在此背景下，專業(yè)機(jī)構(gòu)在幫助企業(yè)家構(gòu)建全球化資產(chǎn)架構(gòu)、稅務(wù)結(jié)構(gòu)與傳承機(jī)制方面愈發(fā)重要。依托好買財(cái)富體系打造的 臻承家族辦公室，正是專注于系統(tǒng)性家族治理與跨境傳承的專業(yè)服務(wù)平臺。

一、企業(yè)家全球資產(chǎn)與傳承布局的三大關(guān)鍵挑戰(zhàn)

1.全球監(jiān)管加嚴(yán)：隱形風(fēng)險(xiǎn)不斷上升

CRS、生效中的全球最低稅率、各國金融監(jiān)管升級，使“個(gè)人直接持有資產(chǎn)”面臨披露、稅務(wù)、隔離等方面的潛在風(fēng)險(xiǎn)。

2.家族結(jié)構(gòu)復(fù)雜化：跨代際利益難以協(xié)調(diào)

企業(yè)家往往擁有多個(gè)家庭成員、不同角色與不同國家身份，如何制定兼顧公平、效率與長期治理的傳承機(jī)制，是一項(xiàng)系統(tǒng)工程。

3.企業(yè)資產(chǎn)與個(gè)人資產(chǎn)高度耦合

許多企業(yè)家普遍存在“公司與個(gè)人賬戶混用”“股權(quán)與家庭安排未明確分離”等現(xiàn)象，給未來稅務(wù)、股權(quán)傳承與家族穩(wěn)定埋下隱患。

二、家族信托、基金會(huì)：企業(yè)家的全球化資產(chǎn)架構(gòu)新基礎(chǔ)

為了應(yīng)對以上挑戰(zhàn)，越來越多的企業(yè)家選擇利用信托、基金會(huì)等工具進(jìn)行頂層規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)：

1.資產(chǎn)隔離與風(fēng)險(xiǎn)管理

將個(gè)人資產(chǎn)、企業(yè)股權(quán)或投資資產(chǎn)放入家族信托，可有效隔離經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)資產(chǎn)不被意外風(fēng)險(xiǎn)侵蝕。

2.合規(guī)的全球稅務(wù)優(yōu)化

不同國家對個(gè)人與信托的稅收政策不同，通過專業(yè)設(shè)計(jì)，可做到“合法申報(bào) + 合規(guī)節(jié)稅”。

3.有序傳承

信托允許提前設(shè)定繼承規(guī)則與機(jī)制，避免遺產(chǎn)未規(guī)劃導(dǎo)致的家族爭議。

4.全球配置

將境內(nèi)資產(chǎn)、境外資產(chǎn)、企業(yè)股權(quán)等納入同一底層架構(gòu)中，形成全局化的資產(chǎn)視圖。

以上所有工具的有效使用，都需要依托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行設(shè)計(jì)和執(zhí)行，而這正是好買財(cái)富臻承家族辦公室的優(yōu)勢所在。

三、好買財(cái)富：支撐企業(yè)家全球化資產(chǎn)布局的平臺能力

1.關(guān)于好買財(cái)富

作為中國優(yōu)秀的獨(dú)立財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，好買財(cái)富在十八年的發(fā)展中，逐步形成了“強(qiáng)投研、全牌照、重配置、深陪伴”的核心競爭體系。

(1)強(qiáng)投研：依托戰(zhàn)略投資股東騰訊的科技支持，創(chuàng)始人團(tuán)隊(duì)具有業(yè)內(nèi)優(yōu)秀的專業(yè)背景。

(2)全牌照：好買財(cái)富及旗下子公司構(gòu)建起覆蓋境內(nèi)外的全牌照體系，打通從公募、私募、股權(quán)到家辦的全資產(chǎn)配置通道。

(3)重配置：旗下好買基金研究中心擁有十七年研究積淀，建立了業(yè)內(nèi)公認(rèn)的“4P+3性”基金篩選體系與科學(xué)配置模型。

(4)深陪伴：在客戶端，好買財(cái)富旗下子公司已管理資產(chǎn)超1800億元，服務(wù)上千萬投資者與逾萬名高凈值客戶，形成從財(cái)富啟蒙到家族傳承的分層陪伴體系。

依托研究、科技與服務(wù)的協(xié)同優(yōu)勢，好買在行業(yè)內(nèi)率先實(shí)現(xiàn)了從“賣產(chǎn)品”向“提供全周期財(cái)富解決方案”的轉(zhuǎn)型，成為真正具備綜合配置與長期陪伴能力的頭部財(cái)富管理平臺。

臻承家辦作為好買財(cái)富集團(tuán)旗下專業(yè)家辦品牌，臻承家辦致力于為超高凈值家庭提供系統(tǒng)化、定制化的解決方案。

2.臻承家辦核心服務(wù)

(1)家族信托服務(wù) 涵蓋資金類、股權(quán)類、保險(xiǎn)金信托等境內(nèi)外多種類型，支持個(gè)性化定制，全面滿足資產(chǎn)隔離與傳承需求。

(2)法稅咨詢服務(wù) 提供法財(cái)稅一體化咨詢、股權(quán)信托架構(gòu)設(shè)計(jì)、家族憲章定制等專業(yè)支持，系統(tǒng)解決復(fù)雜場景下的法律與稅務(wù)問題。

(3)身份咨詢服務(wù) 基于各國身份與稅收政策，為家庭成員提供美國、加拿大、歐洲、新加坡、香港等地的身份咨詢服務(wù)，兼顧教育、出行、稅務(wù)與資產(chǎn)配置等多重目標(biāo)。

(4)一站式綜合解決方案 臻承家辦擅長將身份咨詢、境外信托、稅務(wù)優(yōu)化與資產(chǎn)配置整合為一體化方案，同步實(shí)現(xiàn)稅務(wù)豁免與資產(chǎn)傳承。

3.核心優(yōu)勢：選擇臻承家辦的六大理由

(1)經(jīng)驗(yàn)深厚，初心如一  臻承家辦源自好買財(cái)富平臺，已成功服務(wù)數(shù)百個(gè)高凈值家庭且獲得好評，始終以客戶財(cái)富永續(xù)增長為根本出發(fā)點(diǎn)。

(2)問題導(dǎo)向，聚焦客戶真實(shí)需求  臻承家辦不以產(chǎn)品銷售為導(dǎo)向，而是聚焦客戶真實(shí)需求，提供中立、客觀、定制化的綜合解決方案。

(3)專業(yè)分工，全球協(xié)作  臻承家辦深知，沒有一家機(jī)構(gòu)可以具備所有細(xì)分領(lǐng)域的所有能力。其專業(yè)性，使臻承家辦可以識別客戶底層需求、設(shè)計(jì)專業(yè)架構(gòu)、篩選并協(xié)同全球知名專業(yè)伙伴，確保每一項(xiàng)服務(wù)都能由該領(lǐng)域資深專家提供支持。

(4)平臺賦能，全鏈服務(wù)  背靠好買財(cái)富——中國優(yōu)秀的第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，因此臻承家辦融合資產(chǎn)配置、基金投研、金融科技等綜合能力，能提供從家辦咨詢到落地執(zhí)行的全流程服務(wù)。

(5)客戶利益最大化  臻承家辦堅(jiān)持從客戶立場出發(fā)，不因操作復(fù)雜而簡化方案，不因成本增加而妥協(xié)質(zhì)量，始終以客戶利益最大化為第一原則。

(6)長期陪伴，價(jià)值延續(xù)  基于好買與客戶之間長達(dá)十八年的信任關(guān)系，臻承家辦將服務(wù)從投資管理延伸至家族治理，實(shí)現(xiàn)從財(cái)富增值到家業(yè)傳承的超長期陪伴。

4.案例分析：跨境稅務(wù)優(yōu)化：重構(gòu)資產(chǎn)持有架構(gòu)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)節(jié)稅

●背景：持有海外金融資產(chǎn)的高凈值人群，2025年都收到了海外投資收益報(bào)稅提示，使人們開始關(guān)注和重視各國稅法。那伴隨而來的是，客人們在合法納稅的同時(shí)，又希望能找到合規(guī)節(jié)稅的途徑。

●方案：臻承家辦建議其通過家族信托架構(gòu)持有資產(chǎn)，替代個(gè)人直接持有，從根本上優(yōu)化稅務(wù)結(jié)構(gòu)。當(dāng)然客人自己的身份、未來身份、未來傳承人身份等，都會(huì)影響方案的設(shè)計(jì)，因此臻承家辦為客人設(shè)計(jì)的都是量身定制的方案

●價(jià)值：在合法合規(guī)的基礎(chǔ)上，通過頂層設(shè)計(jì)實(shí)現(xiàn)稅務(wù)優(yōu)化，避免不必要的財(cái)富損耗

結(jié)語

在全球財(cái)富結(jié)構(gòu)變化加速、稅務(wù)透明化趨勢強(qiáng)化的時(shí)代，企業(yè)家需要的不僅是財(cái)富增長，更需要系統(tǒng)性、跨代際、跨地域的資產(chǎn)與家族治理結(jié)構(gòu)。

好買財(cái)富 + 臻承家族辦公室提供的正是這樣一種能力：

從財(cái)富管理到全球資產(chǎn)架構(gòu)，從稅務(wù)規(guī)劃到家族傳承，幫助企業(yè)家真正實(shí)現(xiàn)“資產(chǎn)全球化、風(fēng)險(xiǎn)可控化、傳承有序化”。

臻承家辦不止管理財(cái)富，更致力于守護(hù)家族長期的未來。