金山網(wǎng)訊 “多虧你們攔著我，不然一輩子的積蓄就沒了！”近日，在中國(guó)建設(shè)銀行句容碧桂園支行的服務(wù)大廳里，關(guān)女士緊緊攥著工作人員的手，語(yǔ)氣里滿是后怕與感激。一場(chǎng)與詐騙分子的“隔空競(jìng)速”中，銀行柜員的敏銳警覺與公安反詐中心的快速響應(yīng)形成合力，僅用40分鐘便成功攔截150萬(wàn)元大額轉(zhuǎn)賬，守住了客戶的“錢袋子”。

事發(fā)當(dāng)日上午10點(diǎn)，建行句容碧桂園支行的叫號(hào)機(jī)剛播報(bào)完號(hào)碼，關(guān)女士就在一名女子的陪同下快步走向柜臺(tái)，神情急切地提出要辦理150萬(wàn)元大額轉(zhuǎn)賬，收款方為“某工程有限公司”。這筆大額交易立刻引起了柜面工作人員的警覺，按照反詐工作流程，她隨即啟動(dòng)“查—問(wèn)—核”的風(fēng)險(xiǎn)排查。

“這筆錢是用來(lái)買理財(cái)產(chǎn)品的！”不等關(guān)女士開口，陪同女子搶先應(yīng)答，全程側(cè)身?yè)踉陉P(guān)女士身前，刻意阻隔工作人員與資金所有者的直接溝通?？僧?dāng)被追問(wèn)理財(cái)收益比例、投資期限、資金保障方式等核心問(wèn)題時(shí)，該女子瞬間支支吾吾，眼神閃爍著頻頻向關(guān)女士遞暗號(hào)。而真正持有資金的關(guān)女士，面對(duì)一連串疑問(wèn)卻滿臉茫然，支吾著說(shuō)不出具體信息。

“工程公司經(jīng)營(yíng)理財(cái)業(yè)務(wù)？資金主人對(duì)投資細(xì)節(jié)一無(wú)所知？”反常的細(xì)節(jié)讓經(jīng)辦柜員立刻繃緊神經(jīng)，她不動(dòng)聲色地用眼神示意營(yíng)運(yùn)主管到場(chǎng)。兩人短暫交流后，更明確了疑點(diǎn)：陪同人過(guò)度主導(dǎo)交易、資金用途與收款方經(jīng)營(yíng)范圍嚴(yán)重不符、客戶對(duì)“投資”核心信息完全不知情——這正是虛假投資理財(cái)詐騙的典型特征。

營(yíng)運(yùn)主管當(dāng)機(jī)立斷，一邊安排柜員以“大額轉(zhuǎn)賬需核實(shí)賬戶真實(shí)性”為由穩(wěn)住二人，拖延交易辦理時(shí)間；一邊快步走到后臺(tái)，迅速撥通句容市公安反詐中心的電話，將“陪同人異常主導(dǎo)”“客戶對(duì)理財(cái)信息模糊”“收款方為工程公司”等關(guān)鍵疑點(diǎn)逐一匯報(bào)。

反詐中心接到線索后，立即啟動(dòng)緊急核查程序。結(jié)果很快反饋：這家“某工程有限公司”不僅無(wú)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、無(wú)金融從業(yè)資質(zhì)，屬于典型空殼公司，其賬戶近期更是頻繁接收大額資金后迅速拆分轉(zhuǎn)移，早已被納入涉詐預(yù)警名單，涉嫌以“高息理財(cái)”為誘餌實(shí)施詐騙。“這是典型的虛假理財(cái)騙局，一定要阻止轉(zhuǎn)賬！”警方的指令第一時(shí)間傳遞到網(wǎng)點(diǎn)。

拿著警方提供的涉詐證據(jù)，銀行工作人員將關(guān)女士請(qǐng)到單獨(dú)的服務(wù)室，一邊遞上溫水安撫情緒，一邊結(jié)合近期相似詐騙案例拆解套路：“詐騙分子就利用‘高收益’‘搶額度’的說(shuō)法催著轉(zhuǎn)賬，再找‘托兒’全程陪同施壓，就是怕您有時(shí)間多想。”當(dāng)聽到“空殼公司”“涉詐賬戶”等核實(shí)結(jié)果時(shí)，關(guān)女士后背瞬間冒出冷汗：“難怪推薦人一直催我‘晚了就沒額度’，現(xiàn)在想想全是圈套！”

徹底醒悟的關(guān)女士緊緊握著工作人員的手連連道謝，當(dāng)場(chǎng)決定將這150萬(wàn)元轉(zhuǎn)為一年期定期存款，讓資金穩(wěn)穩(wěn)“安了家”。（錢璐 張芮嘉）